关于保加利亚银行CORPORATE COMMERCIAL BANK AD （SWIFT：KORP BG SF ）

   关于保加利亚银行CORPORATE COMMERCIAL BANK AD （SWIFT：KORP BG SF ）

                                                           的风险提示

根据近期保加利亚媒体报道，保加利亚CORPORATE COMMERCIAL BANK AD （SWIFT：KORP BG SF）出现内部贷款违规操作问题，报道发布导致该银行发生恐慌挤兑事件。随后，保加利亚CORPORATE COMMERCIAL BANK AD （SWIFT：KORP BG SF）向保央行提出特别监管请求，其原因是该银行流动性严重不足，保加利亚央行对该银行的经营和财务状况进行审计，并对该银行实行特别监管。

保加利亚央行发布声明称，经德勤安永等三家会计师事务所的联合审计，保加利亚CORPORATE COMMERCIAL BANK AD 银行金额高达35亿列弗（约合24.34亿美元）的贷款记录和文件未能被找到，很有可能是在该银行被央行执行特别监管前几天遭销毁，会计师事务所的审计报告认为该银行存在内部滥用职权等违法操作。随后保加利亚央行发表声明中特别提到，“一大批信贷记录显示，该银行的贷款方和大股东瓦西列夫有很大的关系。”据了解，目前银行大股东瓦西列夫在奥地利，无法与之联系。

目前保加利亚CORPORATE COMMERCIAL BANK AD 已处于保加利亚央行特别监管保护下，该银行所有支付和交易行为都被中止，以便保证该银行不会因挤兑而出现破产。

考虑该银行目前的状态，我们建议相关出口企业做好如下工作：

一、 对保加利亚CORPORATE COMMERCIAL BANK AD 银行项下未收款项实行监控，及时跟踪回款，如有异动及时与中国信保取得联系。

二、 出口企业如收到新增的保加利亚CORPORATE COMMERCIAL BANK AD 项下的业务需求，当前提示客户注意交易风险，考虑更换资质较好的其他银行。

（源自中国信用保险公司福建分公司）