警方曝光诈骗六级“产业链” 揭团伙分工内幕

    天天见面的邻居，或许都没有你的电话号码，骗子却为何不但对你直呼其名，还能一字不差地念出你的身份证号码？为何在公安内部连“八大类”案件都算不上的虚假信息诈骗，如今要举全市多部门之力，建立反虚假信息诈骗工作机制？

    虚假信息诈骗团伙，到底是怎样一个严密的“操作系统”，如何通过团伙分工，完成获取个人信息到锁定受害人的过程，又是用何种“迷魂药”，让受害者掏空钱袋？

    昨日，厦门警方向本报记者深度剖析虚假信息诈骗中的6级“产业链”及其团伙分工。

    第1级:“卖卡族”

    网售手机卡 免身份验证

    遭遇虚假信息诈骗，大多数受害人来源于手机、电话或短信。

    骗子首先使用通信工具接触受害者。在历次警方破获的虚假信息诈骗案中，经常缴获大量手机卡，就是最好的证明。有需求就有买卖，在虚假信息诈骗中，存在着第一级“产业链”——“卖卡族”。

    今年3月份，警方抓获一伙虚假信息诈骗嫌疑人，其中一名嫌疑人向民警透露:手机卡都是网上买的，不用身份证证明，一张50元到100元不等，还包邮。做这一行的，都知道哪里买，网络链接在一些老乡中都是共享的。据嫌疑人介绍，网购无需身份验证的手机卡，是“业内”公开的秘密。

    就在上周，本报做过一个关于以“170”号段开头诈骗电话的调查，发现这些手机号码很容易就能在网络上买到，一张30元，且不需要身份证明，批发多张卡，还有优惠。

    第2级:“卖车族”

    收购银行卡 在网上出售

    除了手机卡，在虚假信息诈骗的作案工具中，还有另一样“标配”——银行卡。

    手机卡可包邮，银行卡同样可网购。据民警介绍，在诈骗“圈内”，银行卡的行话叫“车”，还分为“大车”和“小车”，“大车”表示除了银行卡，还带U盾、网银，而“小车”就是单纯一张银行卡。

    卖银行卡的人，在诈骗“圈内”叫“卖车族”。据介绍，“卖车族”经常以一张300元到500元的价格，向一些农民工或大学生收购银行卡，然后拿到网上销售。办一张银行卡，连10元工本费都不用，就能挣300元到500元，一人还能办多张卡，不少人觉得划算，就参与交易。

    第3级:“信息族”

    卖个人信息 细节“精确化”

    在虚假信息诈骗中，卖个人信息的属于第三级“产业链”，他们为诈骗分子提供“精确化”的信息指导。

    5年前，以购车退税为代表的信息化诈骗爆发，不法分子们将或出自于汽车4S店、或出自于保险环节的车主信息归纳整合，集中在网上售卖。如今，购车退税诈骗逐渐退出历史舞台，不过信息化引领“精确打击”，已被诈骗分子广泛运用于各种诈骗领域。去年，一名来厦旅游的乘客，因机票改签被骗走176万元。他受骗的根本原因就是，诈骗嫌疑人冒充机票客服，不但能说出他的姓名、航班号，连身份证都能一字不差地念出来，骗取了他的信任。

    同样，淘宝客服诈骗也是如此，“信息族”在网上打包售卖网购快递单，骗子能在受害人下单后迅速掌握其信息，不但能说出具体家庭住址，还能知道你买的是上衣还是内裤。

    第4级:“制毒者”

    卖木马病毒 还设试用期

    如果将通过购买个人信息，说成是诈骗分子的“信息战”，那么，今年以来，虚假诈骗信息携带木马而来，就是诈骗分子新的“病毒战”。“制毒者”，就是专门向诈骗嫌疑人提供木马病毒的群体。

    今年2月份，集美一家汽车4S店的财务人员小陈因电脑在下载财会考试习题时被植入木马。骗子掌握了小陈的聊天记录，待时机成熟后，冒充财务经理，骗走了78万元。接下来，这种携带木马病毒的诈骗高发，从“交通违章，请点击查看违法图片”到“这是我和你老公的艳照，已上传到网上”，到最近出现的“请家长点击查看孩子学习成绩”，花样翻新。

    据警方介绍，“制毒者”往往是一些IT行业的人员，一个木马病毒以500元或1000元的价格卖给诈骗嫌疑人，不过它一般只有两到三个月的试用期，试用期满后，还要另行收费。

    第5级:“电话组”

    假冒公检法 行骗靠演技

    以上的四级产业链，还只是虚假信息诈骗的“服务业”，真正的诈骗环节，到了第五级才正式开始。在虚假信息诈骗中，这些人叫“电话组”，也就是负责打电话的。以冒充公检法诈骗为例，那些所谓的“民警”“法官”等，就是他们。

    他们按照“剧本”，一步步设置陷阱，如下了迷魂药一样，让受害人按照“剧本”设定的既有路线，一步步走到ATM机旁转账汇款。去年底，一名厦门女子遭遇假冒公检法诈骗，“电话组”的骗子们步步为营，叫女子汇款、抵押房产，甚至去借高利贷，分六次一共骗走278万元。

    外人看来，“电话组”的工作就是讲电话，不过，他们还要懂得使用改号软件。冒充公安、法官，要振振有词；冒充领导，要有威严；冒充绑架犯，得会威胁；扮演被绑架的人，更要哭爹喊娘。

    第6级:“车手组”

    懂各国汇率 快速取走钱

    专业化程度高的虚假信息诈骗团伙，一般采用“流水线”作业。受害者将钱转入银行卡后，取钱的事，交给“车手组”。

    银行卡叫“车”，取钱者就叫“车手”。 “电话组”诈骗得逞后，不管刮风下雨，他们必须第一时间到ATM机取现。这就是为什么尽管警方启动银行紧急止付机制，往往都冻结不到钱的原因:一旦银行方面稍不及时，被骗的钱款就会被“车手”迅速转走。

    近年来，由于各地警方都在严打，“车手们”一般选择在国外取款，尤其是在东南亚国家。而按照银行卡相关规定，境外取钱时金额有一定限制，比如一天限1万元人民币，这就对他们的“业务素质”提出新的要求——警方发现，这些马仔大多精通各国货币汇率。

    （记者 吴俊鸿 通讯员 厦公宣）