案例警示：检察官梳理淘宝骗局“犯罪线路图”

    福建检察网12月16日讯（李庆炫 林承庆）随着网络科技的发展，方便快捷的网络购物已经成为人们生活中不可或缺的部分，“今天你淘了什么？”俨然成为人们见面时问候的常用语。今年的“双十一”方兴未艾，“双十二”又如约而至，电商和买家的盛典似乎从来不曾落幕。然而，在这狂欢的背后，有这么一群人也从中发现了致富的“商机”，悄然盯上了你的账户。
    今年3月，新罗区的张先生突然接到自称“淘宝客服”来电，称其购买衣服时ID出现问题无法发货，要将购物款退还给张先生，让其重新确认一次金额。张先生没有多想，把“卖家”加为QQ好友，并按“客服”的要求，激活对方发送过来的木马链接程序，按提示输入了身份证号码和招商银行的信用卡号。事后张先生收到多条手机短信，提示其银行卡上2998元现金被转走。张先生意识到自己被诈骗了，立即前往公安机关报案。很快，公安机关抓获犯罪嫌疑人卢某玮。该案经新罗区检察院起诉至法院后，被告人卢某玮被判处有期徒刑11个月，并处罚金8000元，12月1日，该案一审判决生效。
    据统计，从2013年1月至今，龙岩市检察机关共批准逮捕了利用淘宝网实施诈骗的犯罪嫌疑人38人，涉案金额达50余万元。那么，这些骗子是如何诈骗得逞的呢？综合分析此类犯罪案件后，检察官为我们梳理了一条清晰的“犯罪线路”：
    一、收集被害人信息。主要通过两种方式实现：第一种是犯罪嫌疑人通过登陆卖家淘宝店铺，查看已购买记录、客户评价或者买家留给卖家的备注内容等收集到买家联系方式等相关信息，目前已查实的案件中多数属于该种情形。第二种是通过QQ等通讯工具向相关人员购买（此类人员一般会在QQ的“个性签名”上明确注明“卖淘宝买家信息”，并标明价格），该信息包含了淘宝买家的名字、手机号码、收货地址、购买商品的名称等详细内容。
    二、冒充客服或工作人员行骗。据犯罪嫌疑人交代，他们一般在收集到被害人信息后，拨打被害人电话，告知其自己是淘宝卖家的客服或者淘宝网的工作人员，然后告知被害人出现以下几种异常状况，以骗取被害人的信任：1.订单出错需要退款；2.支付宝升级、系统维护或者出现故障，付款不成功需要重新支付；3.货到未付款，需要被害人的淘宝验证码；4.购物的钱被淘宝网冻结，需要再次输入银行卡账号和密码，否则会被多扣一次钱。之后，犯罪嫌疑人一般会发送虚假并带有木马程序的链接，要求被害人激活该链接，并根据提示填写银行卡账户和支付密码，犯罪嫌疑人随即将银行卡中的现金转走。更有甚者，犯罪嫌疑人会直接要求被害人提供银行卡账号、密码、支付验证码进行核对，再通过他人直接将该银行卡上的现金转走。
    三、购买点卡并出售获取现金。成功转走被害人银行卡上的现金后，犯罪嫌疑人往往不敢直接取现，一般会通过QQ联系不明身份的第三人，将诈骗所得用于购买游戏点卡、券等虚拟商品，再打折出售给他人以换取现金，成功“洗卡”。
    检察官提醒，由于此类犯罪与传统的诈骗犯罪方式相比，专业化程度更高，而且不法分子的诈骗行为，基本上都在互联网上完成，科技含量较高、隐蔽性较强，一般不易被识破。喜爱网上购物的人，要加强自身安全交易意识，要选择淘宝正规店铺进行购物，不要贪图便宜；不要随意点击陌生人发来的网络链接、图片和文件；要保管好银行卡账号、密码和身份信息，不要随意示人。