实施功能监管建立反洗钱制度

记者  周芬棉

      经国务院同意,中国互联网金融协会今日挂牌成立。在成立会议上,中国人民银行副行长潘功胜要求协会从行业自律和行政监管的关系出发,建立行业自律惩戒机制,引导从业机构合规审慎经营,抓紧建立和完善行业自律管理框架,同时要实现功能监管,建立反洗钱制度,监测并报告可疑交易。
　　潘功胜认为,当前互联网金融从业机构缺乏风险意识、合规意识、消费者权益保护意识淡漠,反洗钱、反恐怖融资制度与技术支持系统缺失,有些甚至打着“互联网金融”的幌子进行非法集资、金融诈骗等违法犯罪活动。要建立一个良好的互联网金融生态,需要发挥好行政监管和行业自律管理两方面的作用。
　　据他透露,依据十部门发布的促进互联网金融发展指导意见,央行发布《非银行支付机构网络支付业务管理办法》后,有关金融监管部门正在完善监管规则,网络借贷、股权众筹等方面配套的监管办法将陆续出台。
　　他要求,严格执行客户资金第三方存管制度,对资金账户及跨行清算实行透明化、集中化运作,确保金融管理部门对互联网资金流动实现全方位监测。建立反洗钱、反恐怖融资的制度及技术支持系统,采取有效措施识别客户身份,主动监测并报告可疑交易。