厦门思明:强化职业放贷人整治
15.05.2019 05:01
本文来源: 法院
所谓职业放贷人，指未经批准，经常性、反复性地向社会不特定对象提供资金，从中赚取高额利息的放贷人。据思明区法院介绍，有以下三种情形之一的，将可以认定为职业放贷人：一是同一年度内受理的民间借贷案件中，同一或关联原告在思明区法院辖区内所涉的民间借贷案件数量为10件以上；二是同一年度内受理的民间借贷案件中，同一或关联原告所涉的民间借贷案件数量5件以上且累计金额达100万元以上；三是涉及的民间借贷案件存在“套路贷”嫌疑。
据悉，职业放贷人名录每季度更新统计一次。自职业放贷人名录公布之日起连续三个年度内，该名录上人员涉及民间借贷纠纷的案件量少于认定职业放贷人标准案件量二分之一的，将其从职业放贷人名录上撤出。
在审理涉及名录中职业放贷人的民间借贷案件时，法院会采取一系列措施，尽量促使双方当事人见面，查清债权债务真实情况，尽早发现违法犯罪事实，精准有效打击犯罪行为；严格审查原告证据的效力；发现存在“套路贷”等涉嫌违法犯罪事实的，及时移送公安机关处理；涉及名录中的职业放贷人在案件中存在赚取高额利息的，依法认定属于从事非法金融业务活动，所签订的民间借贷合同无效等。 来源：人民法院报 责任编辑：林倩
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15.05.2019 05:01
