南安市商务局开展打击非法集资专项整治工作

      近日，南安市商务局组织力量开展打击非法集资专项整治工作。单用途商业预付卡是企业自主发行的用于商品或服务的兑付凭证，但又兼具融资、集资等类金融属性。南安市商务局高度重视类金融领域非法集资问题，此次整治工作是为了加强对单用途商业预付卡发卡企业的管理，推进发卡企业落实备案管理各项规定，防范资金风险。将发卡规模大、用卡占比高、消费者数量多的商业企业，特别是大型百货商场、大型超市和较大规模的餐饮、美容、保健、洗浴等生活服务企业，以及在同一连锁品牌下跨地区、跨法人发卡的企业，列为重点监管对象，加强监督管理。

      南安市商务局采取现场检查、暗访、抽查等多种形式，查阅发卡企业工商登记、发卡制度、发卡记录等相关材料，询问发卡企业负责人和具体经办人员等，对重点发卡企业在发行、受理、服务、系统保障、资金管理、有效期设置等方面情况进行全面了解，切实掌握第一手材料。通过检查，重点督促已发卡但未在规定时限内备案的企业完成备案；督促发卡企业制定落实实名登记、非现金购卡、限额发行三项制度；对拒绝备案的企业，按照《管理办法》予以处罚，并建立“黑名单”，通过媒体向公众曝光。