厦门市思明区法院向金融行业监管部门发送首份《转贷行为风险警示告知书》

近日，记者从厦门市思明区人民法院获悉，为完善民间借贷风险防控机制，从源头规制转贷行为，保障金融机构的金融安全和人民群众的资金安全，该院针对套取金融机构贷款转贷的现象，向金融行业监管部门发送首份《转贷行为风险警示告知书》，建议其通过各金融机构向贷款用户发放，向贷款用户警示转贷的危害和可能面临的法律后果。

据悉，套取金融机构贷款转贷，是指出借人利用自己的信贷额度和信贷条件，从金融机构套取信贷资金后全部或部分转贷他人的行为。

记者了解到，经梳理排查，2020年至今，思明法院民间借贷案件中查明出借人套取金融机构贷款后转贷以及存在疑似情况的案件达一百余件，此类转贷现象相对突出。

此外，还有不少信用卡纠纷是由个人“套现”信用卡转贷他人获利，因下家资金链断裂导致信用卡逾期还款而被金融机构起诉。绝大部分转贷人未意识到转贷行为的危害及违法违规性质，不仅无法达到牟利目的，还可能构成犯罪，被追究刑事责任。

为此，思明法院针对套取金融机构贷款转贷的现象，向金融行业监管部门发送首份《转贷行为风险警示告知书》，建议其通过各金融机构向贷款用户发放，向贷款用户警示转贷的危害和可能面临的法律后果。

据悉，金融行业监管部门收到《风险警示告知书》后，高度重视，及时组织相关人员对内容进行讨论，落实责任，并下发至各金融机构，要求针对告知书所提及的问题，制定整改措施。金融机构也表示，将对《转贷行为风险警示告知书》所提及的风险展开调研，认真梳理、研究现有贷款审核流程的不足之处，及时补缺补漏，力争从源头上堵住套取贷款转贷的行为。